【风险提示】警惕虚拟货币交易炒作及“挖矿”活动

导语：近期，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，让围观者惊呼、投资者哀叹。从“挖矿”到交易再到融资，“币圈”乱象横生，监管整治已出重拳。

一、什么是挖矿？

虚拟货币“挖矿”活动指通过专用“矿机”计算生产虚拟货币的过程，通俗来讲，虚拟货币的本质其实是一堆复杂算法生产的特解，而“挖矿”则是指矿工通过庞大计算量来寻求特解的过程。

值得一提的是，作为方程组无限特解中的一组，“挖矿”获得的虚拟货币数量有限，且具有稀缺性。以大众熟知的比特币为例，其方程组的特解就被设计成了2100万个，换言之，比特币有且仅有2100万个。

二、挖矿的危害有哪些？

1、扰乱正常的金融市场秩序，催生违法犯罪活动，并成为洗钱、逃税、恐怖融资和跨境资金转移的通道。虚拟货币具有极高的投资风险，如果有巨量、大额资本抽身离场，众多散户投资者很有可能赔得一干二净，造成巨大财产损失。并且，虚拟货币交易市场中频繁的爆仓风险还会影响传统金融市场，冲击中国金融市场稳定，进而影响国家金融安全。
      2、虚拟货币“挖矿”活动会消耗大量能源资源。以比特币为代表的“挖矿”需要耗费巨大的电能，大量依赖火力发电造成巨大的碳排放及空气污染，带来碳减排压力，与我国碳达峰、碳中和的国家政策相背离。相关数据显示，全世界在虚拟货币“挖矿”上的耗电量为1340亿度电。每“生产”一个比特币，消耗的能量相当于三口之家一年的用电量。

3、“挖矿”病毒会危害正常电脑使用。电脑被“挖矿”病毒感染之后，会产生如下症状：

· 计算机长时间进行高性能计算，耗费大量的带宽、CPU和内存资源，无法为用户提正常的服务，重启也无法解决问题；

· 增加电力资源的消耗，加快计算机硬件的老化速度；

· 计算机很可能被黑客控制，面临着巨大风险，小到个人信息泄漏，大到黑客利用主机作为跳板进行网络攻击，给企业事业单位造成严重的后果。

三、“挖矿”衍生的刑事风险

（一）组织领导传销犯罪。比特币等虚拟币的热度不断升温，价格也不断上涨，许多人想要通过“挖矿”来实现发家致富，挖矿的人也越来越多，但大多数人对挖矿的了解并不多，许多不法分子就利用这种信息不对称以“挖矿”或者“矿机”的概念来吸引一些人加入到他的组织，并发展一定层级，不断发展下线，实施组织、领导传销活动犯罪。

（二）非法集资类犯罪。一些不法分子在没有任何资质的情况下，打着投资“挖矿”“虚拟货币”等旗号，以高额回报或保本付息为由，鼓动不具备专业知识的投资户购买不等份额，实施非法集资犯罪活动。

（三）破坏计算机信息系统类犯罪。以比特币为例，比特币核心在于密钥，是区块链中认定用户持有比特币的凭证，一旦丢失密钥，虚拟币即成为“死币”，永远丢失。犯罪分子在明知他人持有比特币的情况下，往往会采取黑客手段远程破解电脑，盗窃他人合法持有的比特币密钥，实施破坏计算机信息系统类犯罪。

（四）诈骗类犯罪。比特币的暴富效应如同漩涡，不断吸引不懂区块链技术的投资客加入，犯罪分子利用投资客的信息盲点，搭建境外平台承诺提供人民币、虚拟币互相兑换服务，收割一定“韭菜”后关停平台，套现离场；或者提供虚假的区块链虚拟货币与比特币或者人民币互相兑换，这种行为往往涉嫌诈骗。

四、国家严厉整治“挖矿”行为

针对虚拟货币交易炒作带来的风险，相关部门多次出台举措予以整治。
      2021年9月，人民银行会同有关部门印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，其相关业务活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
      早在2013年12月初，人民银行等五部门就联合印发《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
      虚拟货币不是“一本万利”的投资品，交易合同也不受法律保护。面对相关部门三令五申的提示和劝诫，广大投资者应增强风险意识，远离虚拟货币交易炒作活动，守护好自己的“钱袋子”。

五、如何防范“挖矿”活动？

1.加强网络安全意识

不要随意点击陌生邮箱发送的链接或附件，对来源位置不明的网站和设备要保持警惕的态度，从正规的应用市场和渠道下载安装应用程序，不随意下载或打开来历不明的文件，不要随意点击和访问一些具有诱导性质的网页。

2.提高网络安全防范技能

安装杀毒软件，并定期检查电脑或服务器，及时更新操作系统的安全补丁，对恶意文件和程序进行清理。

3.多台机器不要使用相同的账号和口令

提高登录密码的复杂度，登录密码应包含大小写字母、数字和特殊字符，并定期修改密码。

4.定期检查服务器是否存在异常，查看范围包括但不限于：

（1）是否有新增账户、未知进程；

（2）系统日志是否存在异常；

（3）杀毒软件是否存在异常拦截情况。

虚拟货币“挖矿”行为能源消耗和碳排放量大，且易引发金融风险、安全风险、网络风险、法律风险，是国家全面整治的违规行为！

请大家自觉抵制虚拟货币“挖矿”行为，促进节能减排，助力碳达峰、碳中和目标如期实现，为党的二十大胜利召开营造良好氛围。