李先生神色慌张来到某银行，申请开立银行卡。网点经理上前询问其开卡用途，李先生表示准备向银行申请5万元贷款，支付其在某平台上的贷款保证金。值班经理认为男子的开卡用途可疑，向其进一步了解后得知李先生最近计划开办一家实体店，缺乏启动资金，故下载了一款贷款APP，按操作提示填写个人资料后获批了20万元的贷款。
但贷款在最后放款环节提示放款账号有误，随后自称是该APP客服人员与之联系，要求其缴纳5万元保证金来解冻贷款资金，并出示了“监管部门公函”，强调必须在2小时内缴纳5万元保证金，否则将被控告“恶意套用贷款罪”，接受上门取证调查。被吓懵的李先生赶紧将其卡内的1980元马上转给对方，但因手头资金实在凑不齐5万元，这才想到来银行办理贷款支付该笔保证金。在仔细查看了李先生与对方的聊天记录后，网点经理基本确定这是一起典型的网络安全诈骗案件，随后帮助客户联系公安机关报案。
【安全提示】
本案例是近年来多地多次发生过的典型网络安全诈骗案例，诈骗分子通过短信、QQ、微信、APP等方式发布可办理高息贷款或信用卡套现等虚假信息，以提前交纳手续费、税款、利息、解冻资金等方式，诱骗受害人汇款，以此骗取钱款。作为普通金融消费者，我们应注意增强防诈警觉意识、提高分辨能力，在正规金融机构的网上、手机渠道办理相关业务，对于来历不明的信息注意拨打官方客服电话和国家反诈中心电话进行确认。
文章仅用于宣传用途。内容和图片来源于2022金融网络安全宣传手册，最终版权与解释归属中国人民银行。如有疑问请与我们及时联系删除。
400-000-0080
西安市高新区科技路33号高新国际商务中心23-25、32、35-36层
APP下载
关注微信
长安有礼
Copyright © 长安国际信托股份有限公司版权所有
陕ICP备2020015831号
陕公网安备 61019002000251号
