【消保精英访谈】系列之季军张聪慧——唯有专业专注，才能做得更好走得更远

【消保精英访谈】系列之季军张聪慧

——唯有专业专注，才能做得更好走得更远

公司在2019年4月下旬面向内部员工举办首届消保知识竞赛，在决赛环节创造性地使用现场直播方式，成功引流近5000多外部网民参与直播互动，在内外部的参与人群中引发广泛关注，成功打造了员工内训+外部金融知识宣传的全新模式。

随着活动落幕，8位进入决赛的员工也进入大家的视野。从本期开始，公司的Ann（安安）将对他（她）们展开访问，了解他（她）们对信托业务的探索、以及对消保价值观的体会与感悟。

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客户关系部 张聪慧

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Ann：首先祝贺你能取得第三名的好成绩！你自己对这个名次感到满意吗？

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张：谢谢安安。对于此次的比赛成绩总体来说比较满意，但此次比赛题目设计领域广，这在一定程度上增加了比赛的难度，所以有些知识点没有掌握到。如果有机会，希望下次能准备的更加充分，争取取得更好的成绩。同时在此次比赛过程中要感谢身边一直支持和鼓励自己的家人和同事。

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Ann：之前参加过类似的活动吗？你觉得此次消保大赛有什么亮点？

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张：没有，这是第一次参加这样的活动，对我来说是一次全新的体验和挑战，能够参与其中我感觉到非常荣幸和开心。

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另外这次活动最大的亮点我认为是采取异地连线直播的形式，吸引了数千观众，这种方式更能吸引更多年轻人的参与。这次通过网络直播的形式，给人耳目一新的感觉，既起到了宣传消保知识的目的，又节约了时间和成本。以后也可以继续采取这样的方式，或者是有更多的尝试都是很好的。

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Ann：消费者权益保护问题一直是长安信托长期持续投入的一项重点工作。那么，结合平时的工作，你自己对消费者保护工作有哪些特别的感受？

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张：消费者保护一直都是我们非常重视的一点，结合我平时的工作，我觉得家族信托业务是一项为消费者提供长期甚至是永续服务的业务，同时也是为消费者提供多样化服务功能的业务，解决消费者资产隔离、税务筹划、投资配置、财富传承等需求。

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因此，在今后的服务过程中，我会更加坚持客户利益至上的原则，把维护消费者的合法权益作为开展业务的第一要务，并且树立长期、持续的为客户提供服务的意识。

Ann：能不能和大家简单介绍一下家族信托业务的发展现状？

张：公司于2013年开始启动家族信托业务，到2015年底，经过两年的摸索，公司经董事会审批，将家族信托设为公司的战略性业务，进行重点培育，成立了全国首个家族信托事业部，覆盖前台法律架构搭建、中台投资配置及后台运营管理的全流程。至今，公司已经获得了五百多名客户的委托，设立家族信托，规模近百亿元，在同业中处于领先水平。

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Ann:？公司在家族信托业务管理方面做了哪些工作呢？

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张：在家族信托架构设计方面，公司组建了专业的团队，团队成员大多有法律背景，有律师、法官履历，在家族信托架构设计上有扎实的业务功底和丰富的经验；在产品设计上，根据客户的需求，设计了多类标准化和定制化相结合的产品；在信托财产类别的多样性上，实现了多种财产类型交付的信托统一管理，包括艺术品、保单、私募股权基金份额、信托收益权、现金等。

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在家族信托财产的投资配置方面，公司组建了来自海内外各领域的投资专家团队，本着以客户为中心，秉承“客户承受度与产品风险匹配”、“投资期限均衡与流动性适当”、“账户公平性”三大投资原则为客户提供多元化的资产配置策略。同时，投资配置团队拥有丰富的交易经验，在家族信托业务的实践中执行过多种类型资产的交易，包括公募基金、私募基金、信托计划、资产管理计划、各类场外产品份额的转让、场内证券交易以及跨境类产品，全面支持客户和投资顾问的各类交易需求。

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在运营方面，公司有专门的家族信托运营团队，实现家族信托期间的集中化运营管理；公司高度重视信息系统的建设，实现了从资产交付成立、期间投资配置、资产追加、信托利益分配、费用计提及划拨、信息披露、到期后项目清算分配等项目全生命周期中各个过程的管理。此外，为方便外部投顾管理资产，公司还构建了机构客户综合服务端口，便于机构合作伙伴查询账户情况以及投资资产，并为账户信息的沟通、投资指令的传递及估值提供了高效安全的服务。

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Ann：公司除了家族信托方面的创新，在慈善信托方面也是国内同行业理念水平，能不能简单介绍一下这方面的情况？

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张：在家族慈善方面，公司设立了全国首个慈善信托部，并发起设立全国首个信托公司背景的基金会，以慈善信托+基金会双平台提供家族慈善全方位解决方案，为客户实现物质和精神的双传承。在研究领域，信托业协会联合长安信托承担的民政部慈善信托课题研究，获民政部一等奖，并出版了行业内第一本慈善信托专业书籍；在实践领域，长安信托设立的慈善信托单数居行业前列，涉及慈善领域包括教育、扶贫、环保、助老等多个领域。

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Ann：公司在客户增值服务方面取得了哪些进展呢？

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张：公司正在不断完善客户增值服务体系，与业内顶尖服务商进行合作，在法律咨询、保险咨询、海外信托、移民、健康管理、海外房产、子女教育方面努力搭建一站式服务体系。成为值得客户信赖和托付的信托公司是我们的一贯努力和追求，特别是作为家族信托的受托人，更是客户的高度信赖和全心托付，公司将为之不懈努力。

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Ann：你觉得此次消保比赛对你以后个人业务的开展有什么积极作用？

张：通过此次消保比赛，我觉得要将消费者服务意识贯穿到工作中去，首先我觉得对部门业务开展有指导意义，其次，以后的业务设计也要遵循消保的相关意见去开展，特别是要重视对客户的消保教育。对于我个人而言，通过此次比赛，对消保方面有了更加深刻的认识，在以后会带着更强的责任感去开展工作，为推动公司稳健发展贡献自己的一份力量。

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